中国人工智能学会通讯——人工智能和大数据在金融科技的创新和应用3.智能投资...

3. 智能投资

中国的资产管理市场在迅速增长&＃xff0c;到2020年&＃xff0c;估计有180万亿人民币需要财富管理&＃xff0c;年复合增长率达到14%。但是目前大部分用户投资不理性&＃xff0c;买卖的时机不当&＃xff0c;导致大部分基金产品盈利&＃xff0c;但是大部分用户还是亏损。所以我们用人工智能的办法尝试解决。首先是智能的用户理解&＃xff0c;我们借助模拟交易平台和大量的数据&＃xff0c;用FDT 财商指数&＃xff0c;从金融行为学的角度评价用户的风险偏好。二是跟哥伦比亚大学的FDT智能资产管理中心合作&＃xff0c;研究了一套智能资产组合优化的顶级算法。三是智能投资的风险管理&＃xff0c;对每一个投资组合做未来盈利的亏损的概率估计。四是智能个性化的资金分配&＃xff0c;对不同的客户、不同的风险偏好&＃xff0c;给他不同的产品&＃xff0c;这也是智能化和个性化的基金推荐&＃xff0c;把合适的基金推销给最合适的客户。当然&＃xff0c;由于中国的资本市场仍不成熟&＃xff0c;市场运行还不完全是市场规律的反映&＃xff0c;所以智能投顾的市场环境不稳定&＃xff0c;所以我们还要创造一些条件。

总而言之&＃xff0c;我们的金融交易市场结构不合理&＃xff0c;要去散户化&＃xff0c;美国用了70年&＃xff0c;我们不要用那么多年。我们要培养优秀的交易员&＃xff0c;通过FDT创新工厂探索有效的办法。我们通过培养交易员掌握大量的模拟交易的数据&＃xff0c;再与科研机构合作来挖掘这些数据的价值&＃xff0c;用以研发智能教育、智能交易和智能投顾&＃xff0c;应该说在人工智能在金融市场应用方面作了初步的探索。相信在这方面我们还有非常大的空间&＃xff0c;这件事不仅具有社会价值&＃xff0c;而且具有商业价值。

&＃xff08;本报告根据速记整理&＃xff09;